Oscilar y dLocal fortalecen la prevención de lavado en los pagos transfronterizos

La plataforma de gestión de riesgo Oscilar concretó una alianza estratégica con la empresa dLocal para optimizar sus operaciones de cumplimiento normativo y prevención de lavado de dinero. Mediante la integración de agentes autónomos de inteligencia artificial, la compañía multinacional de pagos refuerza sus mecanismos de monitoreo transaccional, la verificación de sanciones y la gestión de investigaciones a nivel global.

La expansión de las plataformas digitales exige una infraestructura técnica capaz de responder a regulaciones diversas. dLocal procesa transacciones en más de 60 mercados y ofrece más de mil métodos de pago alternativos. Cada una de estas jurisdicciones establece límites específicos de prevención de lavado de dinero, esquemas de gobernanza de datos y licencias operativas locales.

Desafíos operacionales frente a la banca tradicional

El monitoreo bancario tradicional presenta limitaciones para adaptarse a las variaciones constantes en los volúmenes de pago transfronterizos. Además, ciertos países imponen restricciones sobre la información a la que pueden acceder los analistas de riesgo. La tecnología de Oscilar resuelve estos inconvenientes operacionales mediante un modelo adaptable.

• Transparencia transaccional: Aporta visibilidad completa de los participantes en cada punto de la cadena de pago.
• Control localizado: Permite a los equipos de cumplimiento ajustar reglas y parámetros según la normativa del mercado.
• Monitoreo multipartes: Facilita el análisis continuo de esquemas de pago complejos y heterogéneos.

Christiana Ellina, vicepresidenta de Cumplimiento de dLocal, señaló que los sistemas tradicionales no responden a las exigencias de gobernanza cambiantes del Sur Global. La ejecutiva destacó que la plataforma brinda flexibilidad operativa y la auditabilidad requerida por las autoridades reguladoras.

Eficiencia de los agentes de inteligencia artificial en las investigaciones

El análisis de alertas en el sector financiero requiere una cantidad considerable de tiempo operativo. La revisión manual de un evento de riesgo puede demorar hasta 60 minutos por caso. La adopción de inteligencia artificial transforma este esquema al agilizar la recopilación de datos de fondo.

1. Los agentes de inteligencia artificial ejecutan las tareas pesadas de procesamiento e integración de datos transaccionales.
2. Los analistas humanos evalúan la información estructurada y mantienen la decisión final en cada investigación.
3. La empresa escala el volumen de sus revisiones sin necesidad de incrementar el tamaño de su equipo.

Sergio Costantini, responsable de Oscilar en América Latina, enfatizó que la compañía diseñó una arquitectura orientada a resolver las amenazas financieras directamente en el núcleo del sistema. La solución no suma capas complejas de reglas, sino que facilita flujos de trabajo transparentes y explicables para el usuario.

El cumplimiento normativo como ventaja estratégica

La integración de herramientas automatizadas respalda la expansión internacional de los comercios globales. Los clientes se benefician de un monitoreo configurado según sus perfiles específicos y métodos de pago habituales. Por su parte, los reguladores obtienen acceso a registros de auditoría claros y verificables.

La alianza entre Oscilar y dLocal demuestra que la prevención de riesgos puede acelerar el crecimiento del comercio digital. Esta infraestructura fortalece la confianza entre empresas, consumidores y organismos reguladores en los mercados emergentes.